脱口秀演员池子“一声吼”，中信银行被罚450万！网友：不亏！

去年5月，脱口秀演员池子（本名王越池）通过微博控诉中信银行上海虹口支行在未经其授权的情况下，私自将其个人账户流水提供给上海笑果文化传媒有限公司。

池子认为，中信银行的这一行为侵犯了其合法权益，要求中信银行赔偿损失，并公开道歉。

随后，中信银行通过官方微博致歉，称该行员工为“配合大客户要求”，未严格按照规定办理，向笑果文化提供账户流水；已按规定对相关员工进行处分，并对支行行长予以撤职。

这种“自罚三杯”的内部处罚措施一经公布，再度引发网友争议和不满。

2020年5月9日，银保监会消费者权益保护局发布通报称，对中信银行侵犯消费者合法权益事件启动立案调查，严格依法依规进行查处。

在历经长达十个月的调查后，中国银保监会于2021年3月19日发布针对中信银行的行政处罚信息公开表。处罚信息显示，中信银行主要违法违规事实均指向客户信息收集、保护等方面，被罚450万元。

具体来看，中心银行主要违法违规事实包括：

一、客户信息保护体制机制不健全；柜面非密查询客户账户明细缺乏规范、统一的业务操作流程与必要的内部控制措施，乱象整治自查不力；

二、客户信息收集环节管理不规范；客户数据访问控制管理不符合业务“必须知道”和“最小授权”原则；查询客户账户明细事由不真实；未经客户本人授权查询并向第三方提供其个人银行账户交易信息；

三、对客户敏感信息管理不善，致其流出至互联网；违规存储客户敏感信息；

四、系统权限管理存在漏洞，重要岗位及外包机构管理存在缺陷。

对于此次处罚，中信银行回应称，将高度重视、深刻剖析，立行立改。主要是：在全面风险管理体系下进一步加强个人客户信息保护体制机制建设，制定完善并实施专项制度；进一步完善检查机制，加强考核、处罚和问责等。截止目前，相关问题已整改完毕。

其实，这并非中信银行首次被罚，在今年2月初，人民银行公布开年“1号罚单”，中信银行中招。

具体来看，中信银行涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万，14名相关责任人一并被罚。

尤其值得关注的是，中信银行作为业内“罚单大户”，自2018年以来，已连续4年收到超两千万的巨额罚单，其多次违规受罚金额高居业内榜首。

2018年12月，中信银行因理财资金违规缴纳土地款等6项违法违规事实，被银保监会罚款2280万元。

2019年8月，中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等13项违法违规事实，被银保监会没收违法所得33.6677万元，并罚款2190万元，合计2223.6677万元。

2020年2月，中信银行又因信托消费贷款业务开展不审慎等行为，被处以2020万元罚款。

与此同时，中信银行百万罚单不断。本月中旬，中信银行太原分行、重庆分行均因违规操作，分别被罚款600万元、112万元。

巨额罚单的背后，暴露的是中信银行内部管理的混乱和失序。对此，国家监管部门须持续重拳出击，严肃整顿行业乱象。只有坚持对违纪违规行为的“零容忍”，才能真正让金融消费者放心！